前银行员工“惊天骗局”曝光:冒充客户经理2年骗35亿 _ 东方财富网

前银行员工“惊天骗局”曝光:冒充客户经理2年骗35亿 _ 东方财富网
摘要 【前银行职工“惊天圈套”曝光:假充客户经理2年骗35亿】近来,我国裁判文书网披露了一份北京市第二中级人民法院(以下简称“北京二中院”)做出的刑事判决书。2017年12月9日,窦某向北京市公安局投案。2019年10月,窦某被北京二中院以犯集资欺诈罪,判处无期徒刑。(时刻财经)   前银行职工“惊天圈套”曝光:假充客户经理2年骗35亿还用假奖状骗家人  57人被坑。  近来,我国裁判文书网披露了一份北京市第二中级人民法院(以下简称“北京二中院”)做出的刑事判决书。2017年12月9日,窦某向北京市公安局投案。2019年10月,窦某被北京二中院以犯集资欺诈罪,判处无期徒刑。  经法院审理查明,2015年至2017年间,被告人窦某虚拟杭州银行房山支行客户经理的身份,以需求完结存款成绩等为由,采纳高额返利的方法,向社会公众不合法集资,致使陈某、郝某、李某等人先后向窦某投入人民币合计34.87亿余元。  据了解,窦某所骗得的金钱,绝大部分被用于还本付息,还有部分被用于保护与投资人联络或个人浪费运用。据窦某供述,她自己还花掉了大约300万元,包含吃喝玩、带着家人出国旅行、买包等。窦某还表明,其因欠投资人金钱,曾为投资人付款170多元在海南买房,花40多万购买路虎车。  惊天圈套  依据判决书,被告人窦某,女,1985年10月26日出生于北京市,汉族,中专文化,无业。窦某中专结业后一直在工商银行良乡政通路分理处作业,这得到了工商银行房山支行综管部副经理刘某的证明,“后(窦某)因怀孕离任”。  据窦某称,2013年9月,西门邻近的杭州银行预备筹建,她跟行长朱某口头协议,只需她单笔拉够存款5000万元,存够一年,就可以给处理正式入职手续。期间,窦某经过其大爷在杭州银行处理了一个公户,存入2000万元。但她没有到达拉存款的要求,没有处理正式入职手续。“我在杭州银行就上了两天班,其时在二楼,任客户经理,便是担任拉存款”,总共在杭州银行实习了一个月左右。  但杭州银行北京房山支行行长朱某对此否定,“窦某未参加过杭州银行的任何活动,房山支行没给过窦某工作场所,窦某的手刺及奖状和我行印制的款式不一样,我行也没有业务经理的岗位。”  随后的几年间,窦某一直对外声称是杭州银行房山支行客户经理。为了消除人们的疑虑,窦某处理了两本假证。据她介绍,这是为了骗她婆婆和家人,一张内容是杭州银行北京分行颁布的‘2014年度优异年轻干部奖’,但没有盖公章,一张内容是杭州银行北京分行颁布的‘网点支行优异业务经理’,这张证书加盖的是假章。  至于此次集资欺诈开端的原因,现已有些含糊。据窦某介绍,蔡某和王某曾向她借了近1000万元,但到期未还。这些钱是她婆婆等家人的。到2014年末2015年头时,她公公的工地要给人结账,她又拿不出钱来,就开端以高额利息的名义从外面借钱。  但蔡某对此表明否定。他曾表明,2013年11月4日,他借给窦某500万元。但他没有向窦某借过800万元。  由于许诺了高额利息,窦某只能把借来的钱添补之前的窟窿,之后窟窿就越来越大。据窦某介绍,2016年大体便是苏某和刘某两人之间借还,中心应该也交叉了其他人。2016年末或2017年头,陈某及她几个朋友把钱放她这。  后来亏空越来越大,特别是金某进来今后。从2016年4月开端,就现已到了纯借本金来归还利息。到了2017年8月,他从张某处借了1个亿,都是每周给他利息,到了10月25日左右,实在是借不来钱了,无法付出利息。  几经犹疑后,窦某终究挑选了自首。据了解,窦某于2017年12月9日前往朝阳区南磨房派出所投案自首,并于当日被拘留,于2018年1月15日被拘捕。  丢失5亿元  判决书显现,窦某在2015年至2017年间,假充杭州银行房山支行客户经理,以需求完结存款成绩等为由,采纳给予高额返利的方法,向社会公众不合法集资,先后骗得58名被害人共34.87亿元,形成57名被害人丢失4.76亿元。  其间,有2人丢失严峻。据被害人蔡某证言,窦某屡次向他借钱,每次都有利息。2016年10月,窦某说他给杭州银行拉存款,并许诺给好处费,他就存了大约900万元。尔后一年中,窦某屡次找他,他连续向窦某等人的账户存钱,窦某准时返利。  随后的2017年11月,窦某借用蔡某弟弟博宏祥远商贸公司的账户、公章,把公司信息也变成窦某。12月5日,窦某说账户被封,让蔡某把钱转到嘉萱商贸公司的公户上,蔡某当天向此账户存了450万元,向窦某供给的另一个账户存了2500万元,当天窦某就联络不上了。前后计算下来,蔡某被骗去6824万元,其朋友梁某被骗去3925万元,二人共亏本超越1亿元。  期间,为了保护和投资人的联络,窦某把骗到的钱用于组织国内外旅行、赠送电子产品。依据证人杨某证言,窦某自称是银行客户经理,2013年8月至2017年11月间,仅经过一家旅行社,窦某便组织自己和客户国内外旅行上百次之多,人均消费达1万元左右。在该旅行社,窦某总共付出了1071万余元。  依据证人黄某证言,窦某前后合计花费34万元在他的店里购买海鲜,因采纳记账方法,还欠该海鲜店14万余元货款;据证人王某证言,窦某还很多购买手机、电脑、耳机等电子产品,自称用于“杭州银行拉存款答谢客户”。窦某自己也供认,其购买过将近500万元的苹果手机,送给投资人。  北京二中审理院以为,在继续两年的不合法集资行为过程中,窦某在明知其行为会给被害人形成严峻财产丢失的前提下,听任这一成果的发作,终究形成被害人巨额丢失,足以证明其片面恶性。窦某欺诈金额特别巨大,形成被害人巨额经济丢失,缺乏以对其从轻处分。

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